Restituzione per smarrimento, furto o ritenuta alla fonte illecita

Panoramica

La cattiva gestione dell'assegno personale comporta sanzioni civili e penali. 

L'assegno personale deve essere gestito in conformità ai regolamenti dell'OPWDD, alla legge sui servizi sociali New York State e al codice dei regolamenti federali. Inoltre, un ente che agisce in qualità di beneficiario di una qualsiasi prestazione di una persona è responsabile del rispetto delle regole del programma dell'ente erogatore della prestazione.

In ogni caso, se si sospetta che un'agenzia abbia perso, sottratto o trattenuto indebitamente l'assegno personale, l'OPWDD o il suo incaricato può:

  • Indagare su eventuali perdite, sospetti di appropriazione indebita o di trattenimento illecito. 
  • Avviare e/o mantenere un'azione legale per conto di qualsiasi individuo o gruppo di individui per recuperare qualsiasi fondo perso, sottratto o trattenuto indebitamente.

I fondi mancanti, rubati o trattenuti indebitamente devono essere restituiti al conto personale della persona il prima possibile; ciò significa che i fondi devono essere restituiti al conto immediatamente dopo la scoperta della perdita e dell'importo esatto della perdita. L'agenzia non può rimandare il rimborso alla persona fino al completamento dell'indagine.

Eventuali furti di fondi appartenenti a una persona devono essere segnalati all'Unità di gestione degli incidenti dell'OPWDD (cfr. 14 NYCRR 624.4(c)(5)).  Se un qualsiasi importo dell'assegno personale deriva da prestazioni di sicurezza sociale o SSI), qualsiasi furto o uso improprio dei fondi deve essere segnalato anche alla Social Security Administration  (vedere CFR § 404.2041 e CFR § 416.641). Un evento minore è il furto di oggetti personali o di beni di valore compreso tra 15 e 100 dollari. Un incidente significativo è il furto di un'indennità personale o di beni personali di valore superiore a 100 dollari o qualsiasi importo di furto che coinvolga carte di credito, di debito o di pubblica utilità. L'ente erogatore delle prestazioni deve essere informato di tutti i furti in conformità alle norme e ai regolamenti dell'ente erogatore delle prestazioni.

Quando si scopre che i fondi sono scomparsi, l'agenzia deve controllare tutti i conti degli assegni personali delle persone che risiedono nella stessa casa da almeno un anno prima dell'identificazione dei fondi mancanti. L'agenzia deve controllare tutti i conti degli assegni personali per tutte le residenze a cui ha accesso il personale dell'agenzia che si presume abbia commesso un furto.

Monitoraggio del credito e protezione contro il furto d'identità

L'Amministrazione della sicurezza sociale fornisce informazioni su come i delegati al pagamento possono proteggere i beneficiari dal furto di identità all'indirizzo https://www.ssa.gov/payee/NewGuide/toc.htm#Protecting_Beneficiaries_Identity_Theft.

La Federal Trade Commission (FTC) fornisce risorse sui punteggi di credito, sui diritti dei consumatori e sull'Equal Credit Opportunity Act all'indirizzo https://www.consumer.ftc.gov/topics/credit-and-loans

Per ordinare un rapporto annuale gratuito sul credito a https://www.consumer.ftc.gov/articles/0155-free-credit-reports per ottenere il vostro punteggio di credito, visitate il sito www.annualcreditreport.com https://www.annualcreditreport.com/index.action chiamate il numero verde 877-322-8228, oppure compilate il modulo Annual Credit Report Request Form e speditelo all'indirizzo Annual Credit Report Request Service, P. O. Box 105281 Atlanta, GA 30348-5283.